DGP - Diplôme en Gestion de Patrimoine
Public cible
Que vous soyez un professionnel concerné par la planification patrimoniale ou un investisseur soucieux de la gestion et de la transmission de ses biens, le Diplôme en Gestion de Patrimoine est fait pour vous.
Objectifs
Trois
bonne raisons pour participer à la formation :
- la
sophistication croissante de l'offre de produits et services financiers rend
la gestion patrimoniale de plus en plus complexe ;
- la
volatilité croissante des marchés impose une professionalisation
accrue ;
- la
modification constante de l'environnement légal et fiscal exige un suivi
rigoureux de ces matières.
Les
modules du programme offrent à chaque participant les moyens de comprendre les
différents aspects de la gestion de patrimoine afin de :
- définir
son profil d'investisseur et sa stratégie de placement ;
- maîtriser
les techniques d'évaluation des produits financiers et autres types de
placement ;
- appréhender
les évolutions légales et fiscales en vue de l'établissement d'un diagnostic
patrimonial global et d'une planification successorale
optimale.
Contenu
Modules
Contenu
Module
1 S'initier
à la gestion de patrimoinedates à confirmer
- Approfondir
ses connaissances en conjoncture économique et ses rapports avec le
fonctionnement des marchés
- Apprécier
la portée des évolutions récentes des lois et règlements en vigueur dans
le domaine financier : contrôle prudentiel, responsabilité des
financiers, MiFID
- Découvrir
les meilleures sources de l'information économique et
financière.
Module
2 Évaluer
les produits financiersdates
à confirmer
- Familiariser
à la sensibilité des techniques d'évaluation des principaux actifs
financiers
- Déterminer
les éléments essentiels pour la valorisation des actions
- Sensibiliser
à la relation risque/return et à la diversification du
risque
- Analyser
l'impact micro et macro-économique.
Module
3 Utiliser l'assurance comme instrument de gestion patrimoniale
dates
à confirmer
- Protéger
les personnes physiques et/ou morales
- Prévenir
le risque et protéger le patrimoine
- Constituer
des capitaux de retraite
- Optimiser
le financement d'un patrimoine
- S'assurer
un service de rente
- Transmettre
son patrimoine
- Simulation
d'une situation concrète.
Module
4 Investir
dans l'immobilier et dans d'autres formules de placementdates à confirmer
- Déterminer
les éléments essentiels de la valorisation des obligations
- Comprendre
le fonctionnement des produits financiers : options, produits
structurés, hedge fund, convertibles, matières premières
- Deux
manières d'investir en immobilier : directe et indirecte
- Principaux
critères d'investissement en immobilier direct. Comment évaluer un
investissement immobilier direct ?
- Différentes
manières d'investir en immobilier indirect
- Le
marché immobilier luxembourgeois et européen
- Investir
en or ? Dans les matières premières ? Autres ?
- Investir
dans le marché de l'art ? Évolution/tendances.
Module
5 Maîtriser
les aspects juridiques et fiscaux de la transmission
patrimonialedates
à confirmer
- Réaliser
un diagnostic patrimonial et successoral
- Calculer
les droits de succession et comparer les taux au Luxembourg et à
l'étranger
- Transmettre
son patrimoine dans les meilleures conditions civiles et
fiscales
- Utiliser
les véhicules sociétaires, le contrat de mariage, le testament, les
donations
- Assurer
la protection de certaines personnes : conjoint, cohabitant, personne
handicapée, enfant mineur, l'héritier qui reprend l'affaire
familiale
Prérequis
La formation est ouverte aux détenteurs d’un diplôme universitaire de type court ou long et disposant d’une connaissance élémentaire en droit civil et en droit familles.
L’acceptation de l’inscription se fait sur base du dossier d’admission. L’inscription n’est définitive qu’après réception du paiement du droit d’inscription. Un abandon doit être signalé par écrit au LLLC au plus tard 1 semaine avant le démarrage de la formation.
Notes
Les droits d’inscriptions s’élèvent à 3 500 €.
Les personnes présentant un travail de synthèse doivent s’acquitter d’une somme supplémentaire de 400 € pour couvrir les frais de jury.
Le participant à la formation et son employeur peuvent profiter d’aides financières.