Trois bonne raisons pour participer à la formation :

• la sophistication croissante de l'offre de produits et services financiers rend la gestion patrimoniale de plus en plus complexe ;
• la volatilité croissante des marchés impose une professionalisation accrue ;
• la modification constante de l'environnement légal et fiscal exige un suivi rigoureux de ces matières.

Les modules du programme offrent à chaque participant les moyens de comprendre les différents aspects de la gestion de patrimoine afin de :

• définir son profil d'investisseur et sa stratégie de placement ;
• maîtriser les techniques d'évaluation des produits financiers et autres types de placement ;
• appréhender les évolutions légales et fiscales en vue de l'établissement d'un diagnostic patrimonial global et d'une planification successorale optimale.

• Approfondir ses connaissances en conjoncture économique et ses rapports avec le fonctionnement des marchés
• Apprécier la portée des évolutions récentes des lois et règlements en vigueur dans le domaine financier : contrôle prudentiel, responsabilité des financiers, MiFID
• Découvrir les meilleures sources de l'information économique et financière.

• Familiariser à la sensibilité des techniques d'évaluation des principaux actifs financiers
• Déterminer les éléments essentiels pour la valorisation des actions
• Sensibiliser à la relation risque/return et à la diversification du risque
• Analyser l'impact micro et macro-économique.

• Protéger les personnes physiques et/ou morales
• Prévenir le risque et protéger le patrimoine
• Constituer des capitaux de retraite
• Optimiser le financement d'un patrimoine
• S'assurer un service de rente
• Transmettre son patrimoine
• Simulation d'une situation concrète.

• Déterminer les éléments essentiels de la valorisation des obligations
• Comprendre le fonctionnement des produits financiers : options, produits structurés, hedge fund, convertibles, matières premières
• Deux manières d'investir en immobilier : directe et indirecte
• Principaux critères d'investissement en immobilier direct. Comment évaluer un investissement immobilier direct ?
• Différentes manières d'investir en immobilier indirect
• Le marché immobilier luxembourgeois et européen
• Investir en or ? Dans les matières premières ? Autres ?
• Investir dans le marché de l'art ? Évolution/tendances.

• Réaliser un diagnostic patrimonial et successoral
• Calculer les droits de succession et comparer les taux au Luxembourg et à l'étranger
• Transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions civiles et fiscales
• Utiliser les véhicules sociétaires, le contrat de mariage, le testament, les donations
• Assurer la protection de certaines personnes : conjoint, cohabitant, personne handicapée, enfant mineur, l'héritier qui reprend l'affaire familiale